Новости по итогам отчетности за август 2019 г. Ликвидация банка капитал

Новости по итогам отчетности за август 2019 г.

Нарушители нормативов ЦБ в августе (тех, кто находится на санации, тех, у кого уже отозвана лицензия и тех, где введена временная администрация, не обсуждаем ): http://www.analizbankov.ru/bank.php?Cat=NarushH&year=2019&mon=9

Уралтрансбанк (Н1.0, Н1.1, Н1.2, Н1.4 — 22 дня; Н10.1 — 6 дней; Н7 — 3 дня), Востсибтранскомбанк (Н1.2 — 27 дней)

1. RAEX отозвало рейтинг ruCCC с негативным прогнозом Евроазиатского Инвестиционного Банка без подтверждения https://raexpert.ru/releases/2019/Sep26a
2. RAEX понизило рейтинг Банка « Агросоюз » до ruCCC, прогноз негативный. https://raexpert.ru/releases/2019/Sep21c
RAEX отозвало рейтинг ruCCC с негативным прогнозом Банка « Агросоюз » https://raexpert.ru/releases/2019/Sep26b
3. Тольяттихимбанк приостановил обслуживание клиентов из-за обысков, якобы связанных с уголовными делами в отношении «Тольяттиазота». Владелец Банка — бывший председатель совета директоров ПАО «Тольяттиазот» С. Махлай. https://www.interfax.ru/business/628947
4. RAEX понизило на 2 ступени рейтинг Банка « Еврокапитал-Альянс », до ruCCC, сняло статус «под наблюдением», но сохранило негативный прогноз. smile. https://raexpert.ru/releases/2019/Sep14a Ком. Банк находился в процессе объединения с К2 банком на момент отзыва у него лицензии.
5. RAEX понизило рейтинг КС Банка на 2 ступени, с ruBB- до ruB, прогноз стабильный. https://raexpert.ru/releases/2019/Aug28c
6. RAEX присвоило рейтинг Камчаткомагропромбанку на уровне ruB, прогноз стабильный. https://raexpert.ru/releases/2019/Aug30c
7. Контролирующий акционер банка Восточный подал иск в суд о банкротстве банка http://www.banki.ru/news/lenta/? >Восточный Аветисяну почти задарма и слинять, для этого затеяли объединение Восточного с Юниаструмом . Оба банка были в плохом состоянии, но Юниаструм был в гораздо более плохом, и без объединения он бы просто не выжил. ИМХО Теперь у иностранцев открылись глаза, вероятно, им Аветисян что-то пообещал за сдачу контроля в Восточном, но не выполнил обещаний (либо они поняли, что в случае сдачи контроля в банке и его последующего банкротства Аветисяном, они окажутся крайними и их обвинят виновными в доведении до банкротства, а не Аветисяна.) Иностранцы, имеющие контроль в Восточном, вероятно, поняли, что их грубо надули (или собираются надуть, как когда-то надули Bank of Cyprus, продав ему Юниаструм за дорого, а потом выкупив обратно за дёшево) и начали бороться, если уже не за сам банк, то хотя бы за международную репутацию.
8. Контролирующий акционер подал к Восточному ещё один иск. В конфликт акционеров банка Восточный может вмешаться ЦБ. https://www.banki.ru/news/lenta/? >Восточный » на пересмотр с возможностью понижения. https://www.banki.ru/news/lenta/? >9. Владельцы бондов Russian Standard, по которым заложено 49% банка « Русский стандарт », пожаловались главе ЦБ на «непрозрачную сделку» структур Рустама Тарико. https://www.rbc.ru/finances/13/09/2019/5b9919a99a794730fec5e34e
10. Fitch отозвало рейтинг Русьуниверсалбанка (=Русского универсального банка). https://www.fitchratings.com/site/pr/10043961
11. Последний из могикан БОМП — Московский кредитный банк (=МКБ) — испытывает «технические проблемы» не менее 3-х дней к ряду: работа интернет-банка ограничена (https://www.interfax.ru/business/630161 ), и RAEX установило по рейтингу МКБ статус «под наблюдением» из-за «задержек по проведению части транзакций клиентов.» https://raexpert.ru/releases/2019/Sep21d История с «техническим сбоем» — запутанная: МКБ поясняет, что проблемы связаны с продуктами компании Oracle, а в IT-компании уверяют, что МКБ 3 года назад отказался от тех. поддержки Oracle. https://www.kommersant.ru/doc/3744311
Ком 1. Системнозначимые тоже плачут, а Роман Авдеев тренируется для побега в Лондон http://www.banki.ru/forum/index.php?PAGE_NAME=message&F описАл здесь http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&F >============================================================ ­====
Лидеров антирэнкингов по обязательным нормативам ЦБ (Н1, Н2, Н3 и др.) можно посмотреть здесь http://www.analizbankov.ru/bank.php?Cat=problemnye_banki&year=2019&mon=9
В последней таблице сведены банки, попавшие в лидеры по нескольким антирэнкингам. (!)
Перечислю лидеров, попавших в топ 4 и более антирэнкингов (банки, находящиеся на санации, и банки с ВА не обсуждаем): Уралтрансбанк, Донхлеббанк, МИнБ (Московский индустриальный банк), Металлург, Роскомснаббанк (бывш. Башкомснаббанк), Первомайский, ПИР банк (=Проминвестрасчет).
Бросилось в глаза, что Санкт-Петербургский банк инвестиций, Синергия, Донхлеббанк, Собинбанк лидируют в антирэнкинге по нормативу мгновенной ликвидности Н2. http://www.analizbankov.ru/rating.php?Pok >А Донхлеббанк, Русский Стандарт, Кузнецкий, Модульбанк, Тройка-Д банк лидируют в антирэнкинге по нормативу Н3 http://www.analizbankov.ru/rating.php?Pok >Банки, попадающие под надзорное реагирование Банком России, указаны здесь
http://www.analizbankov.ru/bank.php?Cat=indikatory_69_T&year=2019&mon=9
В последней таблице сведены банки, попавшие в списки более 1-го раза (!)
Полезная таблица: экспертная надёжность в смысле ликвидности http://www.analizbankov.ru/rating.php?Pok >Самые убыточные с начала прошлого года банки можно посмотреть здесь http://www.analizbankov.ru/rating.php?Pok >Глобэкс, Абсолют, МФК (=Международный финансовый клуб), МИнБ (Московский индустриальный банк).
============================================================ ­=
Огромная благодарность уважаемому 5lexxx за помощь в поддержании блога.
============================================================ ­==
Музыкальная пауза. К 190-летию со дня рождения Льва Толстого.
1. Песня про Анну Каренину https://www.youtube.com/watch?v=JzFLJcmkXNM , варианты текста: http://a-pesni.org/dvor/karenina.php
2. Шуточная песенка «Жил-был великий писатель» https://www.youtube.com/watch?v=IHWq7GOWh_U (ещё вариант https://www.youtube.com/watch?v=QYS7FPK3L7M ), варианты текста: http://a-pesni.org/dvor/tolstoj.php

ЦБ отозвал лицензию у Уралтрансбанка: причины краха и последствия для вкладчиков

25 октября региональная банковская система Свердловской области лишилась еще одной кредитной структуры — Центральный банк России отозвал лицензию у екатеринбургского Уралтрансбанка. У него была довольно широкая сеть более чем из 30 офисов, в том числе в небольших городах, на его счетах хранилось больше 9,2 млрд рублей, принадлежащих населению. О том, что привело к краху кредитной структуры, о дальнейшей судьбе вкладчиков и заемщиков, а также о бизнесе и связях основного бенефициара банка Валерия Заводова — в материале Znak.com.

Что делать вкладчикам и заемщикам

По данным отчетности Уралтрансбанка на 1 июля, на его счетах находилось больше 9,2 млрд рублей населения. В том числе, 317,5 млн рублей хранили на депозитах индивидуальные предприниматели. Все они имеют право на получение выплат Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в пределах суммы 1,4 млн рублей.

Как сообщает АСВ, выплаты начнутся не позднее 8 ноября.

Проводиться они будут в специальном банке-агенте, который выберет правление АСВ. Название этого банка станет известно к 1 ноября. По сообщению банка, на 1 июля у него работало одно представительство в Москве и порядка трех десятков офисов в нескольких регионах России. Самая большая филиальная сеть была в городах Свердловской области. Восемь офисов работало в Екатеринбурге. Остальные — в Нижней Туре, Кушве, Красноуральске, Нижнем Тагиле, Качканаре, Шадринске, Ирбите, Верхней Пышме, Алапаевске, Кургане, Каменске-Уральском, Карпинске, Богдановиче, Серове, Верхнем Уфалее, Тюмени, Красноуфимске, Полевском, Лесном, Сургуте, Краснотурьинске.

После того как АСВ выберет банк-агент, будет официально объявлено о начале приема этим банком заявлений от вкладчиков на выплату страхового возмещения.

В случае, если сумма вклада превышала 1,4 млн рублей, остаток депозита можно будет получить по мере ликвидации банка, продажи его имущества и пополнения конкурсной массы.

Что касается заемщиков банка, то им надо продолжать погашать кредиты, независимо от того, что банк закрылся. Только теперь деньги надо зачислять на специальный счет, открытый в Уральском главном управлении Банка России. Подробности можно узнать на официальном сайте банка.

Ликвидация или банкротство

После отзыва лицензии у Уралтрансбанка ЦБ издал приказ о назначении временной администрации из числа специалистов Уральского главного управления Центрального банка России. Они детально изучат финансовое состояние Уралтрансбанка и после этого примут решение, каким образом его работа будет прекращена юридически — через ликвидацию или через банкротство. Если активов банка будет достаточно, его ликвидируют, если же нет — объявят банкротом.

При этом ЦБ сообщил, что Уралтрансбанк полностью утратил собственный капитал. По данным последней отчетности, собственный капитал составлял минус 153,9 млн рублей. В этом году убытки банка превысили 418 млн рублей.

Почему была отозвана лицензия

Уралтрансбанк был небольшим банком по меркам российской банковской системы — занимал в ней лишь 196-ю строчку. Однако это был достаточно известный банк как в Свердловской области, так и за ее пределами. В числе его акционеров достаточно долго был Европейский банк реконструкции и развития (владел 25% акций организации). В 2015 году ЕБРР продал свою долю компаниям, близким к предпринимателю Валерию Заводову, и с тех пор под контролем его, его родных и партнеров по бизнесу находилось больше 88,5% акций Уралтрансбанка. Валерий Заводов много лет был традиционным участником ежегодного международного банковского форума в Сочи, где банкиры имеют возможность общаться с руководством Центрального банка. Кроме того, Уралтрансбанк спонсировал теннисный турнир среди российских банкиров.

На рынке несколько лет муссировались слухи о желании Валерия Заводова продать банк. В мае прошлого года стало публично известно о том, что у банка финансовые проблемы и он ищет инвестора.

«Это единственный случай в банковской системе, когда банк воспользовался возможностью, предусмотренной законодательством, о самооздоровлении. Был согласован план с Банком России, и в течение года руководство банка довольно активно пыталось сократить издержки бизнеса, закрывались малорентабельные офисы, велся поиск инвестора. Но сейчас ситуация в банковской отрасли такова, что особо нет желающих покупать небольшие банки, даже при том, что они обычно исправно платят дивиденды собственникам. Слишком высоки требования регулятора. Риски для небольших банков увеличились, при этом возможностей привлечь капитал у них немного, в отличие от крупных системообразующих банков. Центробанк мог еще дать время Уралтрансбанку, но не стал», — расценивает ситуацию один из участников рынка.

Однако не все разделяют мнение о необходимости дальнейшего спасения банка. «Агония и так длилась почти два года. ЦБ давал возможность банку выйти из кризисной ситуации, Валерию Заводову дали возможность найти инвестора, но это сделать не удалось. Все сроки вышли», — констатирует финансовый аналитик, кандидат экономических наук Константин Селянин, хотя и сожалеет о закрытии банка.

Эксперт согласен, что ситуация на рынке разворачивается не в пользу региональных банков, для них сейчас практически не осталось ниш, но считает, что просчеты в стратегии развития Уралтрансбанка тоже были.

Как следует из официального сообщения ЦБ, Уралтрансбанк погубили рискованные кредиты. При этом в сообщении нет указания, что плохие кредиты были выданы компаниям Валерия Заводова, как это часто бывает при наличии мажоритария в банке. «Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа в 2017 году выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка, несоблюдение обязательных нормативов и, как следствие, наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)», — говорится в официальном сообщении на сайте ЦБ.

Получить комментарий Валерия Заводова Znak.com не удалось.

Другой бизнес Валерия Заводова

Уралтрансбанк был главным активном Заводова, но не единственным. По данным системы СПАРК, он совладелец сразу нескольких компаний, связанных с производством и торговлей лесоматериалами. Некоторые из них зарегистрированы в Москве.

В начале двухтысячных годов Валерий Заводов был акционером крупного регионального авиаперевозчика «Уральские авиалинии», ему принадлежало порядка 15% акций, но затем пакет был продан офшору. Судя по тому, что сейчас больше 90% акций принадлежит главе авиакомпании Сергею Скуратову, именно он стал покупателем ценных бумаг.

Ранее у Заводова также были проекты по строительству коммерческой недвижимости, но в этой сфере он больше прославился скандалами и неудачами. Так, у него был затяжной конфликт из-за зданий консульского квартала на улице Гоголя (сейчас там размещаются диппредставительства США, Великобритании, Венгрии, Чехии, Украины). Эта история имела еще и криминальный подтекст — она звучала в суде над членами так называемой ОПГ Михаила Клока.

Кроме того, больше 20 лет назад, еще в 1993 году, при участии Уралтрансбанка началось строительство бизнес-центра на Октябрьской площади, 5, рядом со зданием правительства Свердловской области, однако проект так и не был закончен. Сейчас завершать стройку будут УГМК и экс-депутат Екатеринбургской городской думы Олег Хабибуллин.

Промсвязьбанк подал рекордный иск к бывшим владельцам и менеджерам

Промсвязьбанк требует в суде с бывших владельцев банка братьев Ананьевых и его топ-менеджеров 282,2 млрд руб. Это крупнейший такого рода иск в истории российского банковского сектора

Смотрите еще:  Как составить заявление в управляющую компанию. Заявление для замены жко

Промсвязьбанк 21 декабря подал иск в Арбитражный суд Москвы к бывшим владельцам банка – братьям Дмитрию и Алексею Ананьевым, Promsvyaz Capital B. V., через которую они контролировали банк, и 10 бывшим топ-менеджерам банка на 282,2 млрд руб., следует из искового заявления. «Ведомости» ознакомились с документом. Информация об иске без указания суммы имеется и в картотеке арбитражных дел. Это крупнейший иск к бывшим менеджерам и владельцам в истории российского банковского сектора.

Промсвязьбанк оценил долю каждого из братьев Ананьевых и Promsvyaz Capital B. V. в нанесенном ему ущербе в 88 млрд руб., говорится в иске. Взыскать с каждого он просит в пределах 282,2 млрд руб.

Другие ответчики – бывшие зампреды правления Промсвязьбанка Андрей Жупанов, Алексей Иодко (отвечал за HR), Владимир Мамакин (финансовый блок), Татьяна Волошкина (вип-клиенты) – с каждого из четырех ответчиков банк требует взыскать до 41 млрд руб., Владимир Шаталов (малый и средний бизнес, 54 млрд руб.), Евгений Козеренко (корпоративный блок, 13,5 млрд руб.), руководители блока финансовых рынков Дмитрий Иванов (76,7 млрд руб.) и департамента проектного финансирования Александр Афанасьев (15,4 млрд руб.), а также Иван Пидлужный (152,1 млрд руб.) и Сергей Муравьев (2,4 млрд руб.). Должности последних двоих в иске не указываются.

Промсвязьбанк намерен взыскать с них убытки, причиненные банку. От ряда сделок они составили 194,2 млрд руб., установила временная администрация ЦБ. Кроме того, банку была оказана финансовая помощь, и он хочет взыскать за это 88 млрд руб.

Это солидарное требование: если кто-то один из ответчиков заплатит, все остальные будут должны уже меньше. Но заплативший имеет право предъявить к остальным регрессные требования, говорит партнер TA Legal Consulting Иван Тертычный.

В исковом заявлении указано, что ответственность за убытки несут члены правления, а также любые лица, имевшие полномочия действовать от лица банка и имевшие возможность формировать волю банка. Шаталов, Муравьев, Козеренко, Пидлужный и Иванов совершали сделки от имени Промсвязьбанка по доверенности и эти сделки причинили ему убытки, считает банк. К остальным – Жупанову, Иодко, Дмитрию Ананьеву, Мамакину и Волошкиной – иски поданы как к бывшим членам правления.

Представитель Промсвязьбанка подтвердил, что банк подал такой иск. «По мнению банка, указанные лица своими неосмотрительными и неразумными действиями причинили банку ущерб, – говорит он. – Промсвязьбанк совместно с Банком России проводит последовательную работу по возврату активов, выведенных бывшими собственниками из контура банка за границу».

Один из ответчиков подтвердил «Ведомостям», что банк подал к нему такой иск. Волошкина, Иодко и представитель Promsvyaz Capital B. V. от комментариев отказались. Остальные ответчики на просьбу «Ведомостей» о комментариях не ответили. Связаться с Пидлужным не удалось.

Эпизод 1. Сделки с ценными бумагами

15 декабря 2017 г. ЦБ объявил о санации Промсвязьбанка путем передачи в Фонд консолидации банковского сектора. А 14 декабря прошлого года между банком и тремя компаниями – Minga Management Ltd., Promsvyaz Capital B. V. и Fintailor Investments Ltd. были заключены 24 договора купли-продажи акций банка и облигаций связанных с ним компаний, говорится в иске. Накануне санации банк купил облигации «Промсвязькапитала», ПСН ПМ, Minga Management, PSB Finance S. A., «Петерс интернешнл», Fintailor Investments, а также собственные акции. Цена, по которой банк покупал бумаги, в разы отличалась от рыночной, указано в иске.

На сделки с Promsvyaz Capital B. V. пришлось 87,25 млрд руб. А всего в результате сделок в тот день Промсвязьбанк утратил 102,1 млрд руб. Все их подписывал Пидлужный.

Эпизод 2. Не дать списать

Летом 2017 г. совет директоров Промсвязьбанка решил до 31 декабря 2017 г. привлечь от PSB Finance S. A. бессрочный субординированный заем. В июле банк получил $500 млн, а уже в августе правление банка решило потратить такую же сумму на выкуп еврооблигаций PSB Finance S. A. и SCI Finance. Решение о выкупе правление приняло единогласно – «за» были Дмитрий Ананьев, Волошкина, Мамакин, Жупанов, Иодко и Шаталов. На основании этого решения Промсвязьбанк с августа по декабрь выкупал облигации компании на 28,23 млрд руб. Кроме того, без одобрения правления банк выкупил бонды PSB Finance S. A. еще на 15,58 млрд руб.

Банк в иске указывает, что в материалах проверки ЦБ от мая 2017 г. было сказано о необходимости доформировать резервы на возможные потери – не менее 75,8 млрд руб., что приводило к нарушению обязательных нормативов. Правление владело информацией о критическом финансовом состоянии банка и возможности введения временной администрации ЦБ и, как следствие, возможности прекращения обязательств по субордам (если норматив достаточности капитала опускается ниже определенного уровня, такие обязательства списываются. – «Ведомости»), говорится в заявлении. В случае прекращения обязательств по субордам деньги остались бы в банке, но из-за этих сделок средства были выведены из банка и взамен он получил облигации с высоким риском списания – бумаги являлись «облигациями участия» в субординированном кредите самого Промсвязьбанка, сказано в иске.

Сделки по покупке ценных бумаг у Minga подписал Иванов, говорится в иске. Вместе с братьями Ананьевыми он должен нести ответственность по этому эпизоду в размере 43,8 млрд руб. Члены правления, голосовавшие за выкуп субордов, – совокупно на 28,23 млрд руб.

Эпизод 3. Выкуп облигаций

В ноябре 2017 г. Промсвязьбанк на бирже купил облигации «Промсвязькапитала» у Minga Management, Atna Capital Management, Polarima Investments Ltd. и Меткомбанка на 8,99 млрд руб. «Промсвязькапитал» проходит процедуру ликвидации – внеочередное собрание акционеров в апреле этого года приняло решение ликвидировать компанию. Тогда же компания заявила, что намерена обратиться с заявлением о банкротстве.

На 19 ноября этого года учредителями «Промсвязькапитала» являлись Дмитрий Ананьев (90%) и Дмитрий Иванов (4%). Банк считает, что лица, покупавшие облигации «Промсвязькапитала», не могли не знать, что его облигации обесценятся. Ответственность за эти убытки, по мнению банка, должны нести Иванов и братья Ананьевы.

Эпизод 4. Бывший сенатор

В ноябре 2017 г., за месяц до санации, Промсвязьбанк заключил договор о кредитной линии с компанией группы Emeraldsun Holdings Ltd. на 500 млн руб. Договор подписывал Афанасьев. Компания выбрала 450 млн руб. двумя траншами – 14 и 17 ноября. За такую же сумму Emeraldsun Holdings 15 ноября купила 25,01% долей УК «Юг Сибири» у Marbale Universal Corp. Последняя этими деньгами расплатилась с бывшим членом Совета Федерации Виктором Пичуговым – платеж был с назначением частичного возврата займа. Куда делись деньги, в дальнейшем «отследить не удалось», указал банк в иске.

Бывший сенатор Пичугов – бывший партнер Ананьевых. Он купил у братьев 10% акций банка в декабре 2015 г. Тогда такой пакет акций стоил примерно 7,6 млрд руб., а в феврале 2017 г. он продал акции. Через Marbale Universal Пичугов одно время владел и 10% акций принадлежавшего Ананьевым банка «Возрождение».

Покупка доли в УК «Юг Сибири» была экономически нецелесообразной, средства в размере 450 млн руб. «выведены» банком, говорится в иске. Сейчас «Юг Сибири» находится в процессе ликвидации. Банк считает, что ответственность за сделку несут Афанасьев и братья Ананьевы.

Пичугов заявил «Ведомостям», что об иске не знает, а от дальнейших комментариев отказался.

Эпизод 5. Снижение долга

Менее чем за месяц до введения временной администрации Промсвязьбанк выдал компании «РПХ строй» необеспеченный кредит на 3,68 млрд руб. Цель – оплата договора инвестирования по застройке земельного участка компанией «Риал эстейт менеджмент». Кредитный договор подписал Афанасьев.

«Риал эстейт менеджмент» должен был направить часть денег на выкуп с торгов в процедуре банкротства «Мосэлектрощита» земельного участка по адресу: г. Москва, ул. Горбунова, вл. 12, стр. 2. Оставшуюся часть денег компания должна была направить на реализацию девелоперского проекта по этому адресу, пишет банк в иске.

Однако все деньги были направлены на погашение задолженности «Риал эстейт менеджмента» перед Промсвязьбанком. А землю купила компания «Инвест менеджмент», аффилированная с бывшими собственниками Промсвязьбанка. «РПХ строй» получил право требования задолженности в размере 3,68 млрд руб. с «Риал эстейт менеджмента». «РПХ строй» в октябре этого года заявил о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве «Риал эстейт менеджмента». Банк заявлял, что собирается поступить так же. Но из-за указанных сделок требования банка к «Риал эстейт менеджменту» снизились до 1,2 млрд руб.: компания фактически возместила задолженность по договорам уступки прав требования деньгами банка.

Перспективы взыскать задолженность с «РПХ строя» сомнительны, говорится в иске: активы компании (92%) почти полностью представлены дебиторской задолженностью, большая часть которой (86%) приходится на «Риал эстейт менеджмент». Промсвязьбанк считает, что виновными в причинении ему ущерба являются Афанасьев и братья Ананьевы.

Эпизод 6. Пропавшие досье

Есть в иске и описание цепочек сделок, в которых Промсвязьбанк не смог до конца разобраться, но отнес их к схемам, обернувшимся для него убытками.

В сентябре 2017 г. Промсвязьбанк купил облигации ПСН ПМ на 6,1 млрд руб. Через два дня после сделки ПСН ПМ предоставила средства на такую же сумму компании Lerage Holdings Ltd. Та на следующий день гасит долг перед «ПСН хоум» в размере 2,4 млрд руб. и закрывает обязательства по оплате уступки прав требований перед АО «ПСН» на 2 млрд руб. В этот же день ПСН выдает заем на 2 млрд руб. «ПСН хоум», а та гасит обязательства перед «Мосстройснабом» на 4,5 млрд руб. В свою очередь, «Мосстройснаб» гасит задолженность перед Промсвязьбанком на 2,58 млрд руб., а также выдает заем ПСН на 846 млн руб. ПСН в таком же объеме предоставляет заем компании «Пресса-1» – его компания вернула через 10 дней. «Мосстройснаб» возвращает деньги по инвестиционному договору с ИД «Медиа-пресса» на 855 млн руб. и предоставляет заем в таком же размере компании ПСН. Последняя предоставляет заем компании РСР на 940 млн руб., и та гасит свои обязательства перед Промсвязьбанком.

«Кредитные досье по данным компаниям были утеряны в декабре 2017 г., что также косвенно подтверждает связь компаний в данной группе. В настоящий момент досье найдены, находятся в следственных органах», – говорится в иске.

Все деньги, которые ПСН ПМ получила от выкупа банком ее облигаций на 6,1 млрд руб., были направлены на досрочное погашение кредитов «Мосстройснаба» и РСР и сокращение обязательств офшорной компании Alteca Holdings Ltd. с 8,4 млрд до 7,5 млрд руб. Кто подписал договор купли-продажи облигаций ПСН ПМ, банк определить не смог, сообщил он в иске. Ответственными он предлагает считать братьев Ананьевых.

В мае 2016 г. Промсвязьбанк открыл на год кредитную линию ООО «Юнитекс» на 2,05 млрд руб. Эти деньги компания брала на покупку Первой образцовой типографии: 18 мая 2016 г. «Юнитекс» выиграл аукцион и стал ее владельцем.

После этого типография заложила Промсвязьбанку восемь нежилых помещений на ул. Пятницкой в Москве, а также земельный участок площадью 12 883 кв. м – эта недвижимость, оцененная в 3,7 млрд руб., стала обеспечением по кредиту «Юнитексу», говорится в иске.

Но в октябре 2016 г. аукцион по продаже типографии был признан недействительным, а ее владельцем вновь стало Росимущество.

23 мая 2017 г. банк передал права требования по кредиту «Юнитекса» и по договору ипотеки компании Asana Trading с Британских Виргинских островов. А через год – в начале апреля 2019 г. – Росимущество и Первая образцовая типография потребовали через суд признать недействительным договор ипотеки. В июле 2019 г. Арбитражный суд Москвы это требование удовлетворил. Апелляционные жалобы Промсвязьбанка и «Юнитекса» отклонены в ноябре.

Смотрите еще:  Нужно ли вносить в трудовую книжку запись договора подряда. Работа по договору подряда стаж идет

Кредитный договор с «Юнитексом» от имени банка подписывал Афанасьев, указано в иске. В результате заключения кредитного договора, договора ипотеки и переуступки прав по ним Asana Trading может взыскать с Промсвязьбанка убытки на 2,05 млрд руб. – сумма не исполненных «Юнитексом» обязательств по кредитному договору.

Виновными в этих убытках Промсвязьбанк считает братьев Ананьевых, Promsvyaz Capital B. V. и Афанасьева.

Эпизод 8. Дело техники

Банк также указывает в иске, что ему причинены убытки в результате выдачи кредитов ряду офшорных компаний. Одна из них – кипрская Oberholt Trading Ltd. В октябре 2015 г. Промсвязьбанк выдал ей кредит на 1,52 млрд руб., а потом еще на 8,2 млн руб. (тремя траншами с декабря 2015 г. по ноябрь 2016 г.). Кредитный договор подписан Муравьевым, указано в иске.

Oberholt Trading – техническая компания, считает Промсвязьбанк, этот вывод подтвердил Арбитражный суд Москвы в декабре 2019 г.

На момент предоставления кредита у Oberholt Trading были неисполненные обязательства перед банком – по кредитному договору на 575 млн руб. и по договору уступки прав требования на 400 млн руб. Нет в Промсвязьбанке и доказательств, что заемщик вел какую-то хозяйственную деятельность – как на момент выдачи кредита в 2015 г., так и сейчас. Выписки по счету Oberholt Trading в кипрском филиале Промсвязьбанка показывают, что с сентября 2014 г. по июль 2019 г. компания не проводила «какие-либо значительные расчеты с контрагентами», пишет банк.

К июлю 2019 г. Oberholt Trading была должна Промсвязьбанку 1,53 млрд руб. Виновным в причинении этих убытков банк считает Муравьева, братьев Ананьевых и Promsvyaz Capital B. V.

Эпизод 9. Опасные связи

Также убыточными Промсвязьбанк называет сделки с компаниями, которые были аффилированы с бывшими бенефициарами банка. Речь идет о кипрских Wipasena Holding и Minga Management, которые занимаются куплей-продажей ценных бумаг, а также о группе компаний «Регент». С 2004 г. Промсвязьбанк активно кредитовал Wipasena Holding, указано в иске. При этом компании предоставлялись «особые льготные условия», другим клиентам кредитование на таких условиях не было доступно, пишет банк, а «кредиты предоставлялись без реального обеспечения».

В 2016 и 2017 гг. банк выдал Wipasena Holding кредитов на 38,5 млрд руб., указано в иске. Сейчас ее долг – 8,5 млрд руб. В частности, 28 сентября 2017 г. Промсвязьбанк открыл Wipasena Holding кредитную линию на 13 млрд руб., срок возврата средств – 29 декабря того же года. 2 октября заемщик выплатил 7 млрд руб. Остальные средства компания до сих пор не возвратила, указано в иске.

3 ноября 2017 г. банк также открыл Wipasena кредитную линию – на 2,5 млрд руб.: кредит был необеспеченный, проценты по нему составляют 9,6 млн руб. Компания выбрала весь лимит, но деньги вовремя не вернула.

Wipasena Holding по состоянию на октябрь 2017 г. владела 8,4% акций банка «Возрождение». Директором, секретарем и акционером (50%) этой компании является Николета Гарофина Ангонас, указывает банк. По данным банка, она «фактически контролирует деятельность» не только Wipasena Holding, но и двух других компаний, к которым у Промсвязьбанка есть судебные претензии: Bimersano Services и Polarima Investments.

По этим двум эпизодам банк считает виновным в причинении убытков Афанасьева, Козеренко, братьев Ананьевых и Promsvyaz Capital B. V. Сейчас Промсвязьбанк просит суд признать эти кредитные договоры недействительными.

Промсвязьбанк кредитовал еще одного акционера «Возрождения». С октября 2017 г. «резко» увеличились обязательства кипрской Minga Management, говорится в иске. На 15 декабря 2017 г. ее долг составлял 2,5 млрд руб. Minga Management была акционером банка «Возрождение» (2,8%, следует из раскрытой банком информации на сайте ЦБ), а ее конечный бенефициар Валери Тай был в списке аффилированных лиц Промсвязьбанка. Minga Management – заинтересованное по отношению к банку лицо, говорится в иске. Ее контактным лицом был М. А. Мосунов, указывает банк со ссылкой на сообщение кипрской компании, которое она прислала в банк в январе 2016 г. Домен почтового адреса Мосунова совпадает с доменом Промсвязьбанка. Мосунов работал в банке с мая 2015 г. по март 2019 г., указано в иске: он был сотрудником управления учета внутрибанковских операций группы сопровождения дочерних и зависимых компаний.

7 октября 2015 г. Промсвязьбанк открыл Minga Management кредитную линию с лимитом на 500 млн руб. на срок до августа 2017 г., а в августе стороны заключили дополнительное соглашение к этому договору. За октябрь 2017 г. банк перечислил кипрской компании 2 млрд руб. Платежей со стороны Minga Management не было, поэтому долг составляет 2 млрд руб., заключает в иске Промсвязьбанк. В тот же день, 7 октября 2015 г., банк открыл кипрской компании кредитную линию на $5 млн – также до августа 2017 г. – и точно так же заключил дополнительное соглашение. В рамках этого договора с июня по декабрь 2017 г. Minga Management получила от банка $7,7 млн, или 385 млн руб., указано в иске. Оба кредита необеспеченные, в обоих случаях дополнительные соглашения подписывал Козеренко. Помимо него в убытках в 2,4 млрд руб. банк винит братьев Ананьевых и Promsvyaz Capital B. V.

Ответчикам придется доказывать, что убытки банк получил не по их вине, но в отсутствие доступа к документации банка это сложно – шансы невысоки, говорит Тертычный. В последние годы привлечение бенефициаров и топ-менеджмента к ответственности за заведомо невыгодные сделки перестало быть чем-то из ряда вон выходящим, яркие примеры – дела бывших предправления Внешпромбанка Ларисы Маркус и владельца Межпромбанка Сергея Пугачева, говорит партнер юридической фирмы «Нафко» Ирина Мостовая.

Но наличие успешной практики по привлечению к ответственности еще не означает, что исковые требования будут удовлетворены полностью, замечает она. В случае с Промсвязьбанком шансы на взыскание с ответчиков всей суммы можно оценить как крайне низкие. Банку придется предоставить суду весомые подтверждения, что лица, ответственные за принятие решений, не могли не знать, что сделки являлись заведомо невыгодными, – это непросто даже при наличии протоколов заседаний, указывает Мостовая. У ответчиков будет возможность в суде указать, например, что решение было принято ими под давлением, таким образом круг ответчиков может существенно сократиться, говорит она: «Но ключевым бенефициарам Промсвязьбанка, скорее всего, прибегнуть к такой линии защиты не удастся».

Но даже если иск удастся выиграть, всю сумму взыскать вряд ли получится, считает Мостовая. В большинстве случаев взыскать удается даже не десятые, а сотые доли от суммы исковых требований – даже если запущен процесс банкротства и реализации имущества.

В подготовке статьи участвовала Анна Третьяк

КПК Капитал Инвест закрылся или ликвидация? Что делать вкладчикам и какова ситуация сейчас

Многие вкладчики делали вклады в КПК Капитал Инвест под выгодные проценты, которые обещали вкладчикам при заключении договора, что в свою очередь и было основным стимулом для вложения своих денежных средств.

По каким адресам были офисы кооператива КПК Капитал Инвест?

По той общей информации, которая есть в открытом доступе для вкладчиков (пайщиков), кооператива, основным адресом который указывался как регистрационный:

  • КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «КАПИТАЛ ИНВЕСТ»
  • Председатель правления: Казаков Роман Алексеевич
  • ОГРН: 1144824000188
  • ИНН: 4824063101
  • КПП: 482401001
  • Юридический адрес: 398059, Липецкая область, город Липецк, улица М.И. Неделина, строение 63
  • Адрес в Москве: г. Москва, пр-т Вернадского, 9, ст. м. «Университет»
  • Официальный сайт КПК Капитал Инвест: http://www.kpkinvest.ru/

Но также были дополнительные офисы по многим городам России, которые приведены ниже:

  1. Воронеж пр-т Московский, д. 36
  2. Дзержинск пр-т Ленина, 47
  3. Елец ул. Орджоникидзе, д. 40
  4. Иваново пр-т Ленина 34
  5. Каменск-Шахтинский ул. Ворошилова, д. 18
  6. Кострома ул. Советская, д. 56/1
  7. Краснодар ул. Красная, д. 149
  8. Липецк ул. Неделина, стр. 63
  9. Москва пр-т Вернадского, 9, ст. м «Университет»
  10. Нижний Новгород ул. Большая Покровская, д. 93
  11. Пенза ул. М. Горького, д. 41
  12. Ростов-на-Дону пр. Буденновский, д.100г
  13. Рязань пр-т. Первомайский, 13
  14. Тамбов ул. Интернациональная, д. 84
  15. Тула пр-т Красноармейский, д. 21
  16. Тула ул. Кирова, д.23
  17. Ярославль ул. Комсомольская, д. 14

Важно понимать! Все приведенные адреса по городам являются не окончательными, так как, могут быть и другие офисы кооператива, которые не предоставлялись в открытый доступ, что в свою очередь, не означает, что люди не могут получить свои деньги.

Какие есть обращения от граждан по возврату вкладов из кооператива Капитал Инвест?

В настоящее время многие вкладчики обращаются за помощью к юристам, для того, что бы помогли вернуть деньги из кооператива. Ниже приводятся некоторые обращения пайщиков, по возврату денег. По просьбе самих обратившихся, убираются имена и фамилии, в публикацию допускается только само обращение, которое можно посмотреть в открытом доступе и не ущемляет ни чьих прав.

Как вернуть деньги вкладчику из КПК Капитал Инвест. Являюсь вкладчиком КПК Капитал Инвест, телефоны не отвечают.

Можно ли вернуть деньги из капитал инвест который был в Рязани. Как получить свои деньги из капитал инвест та, почему простые люди остаются жертвами мошенников их обманывают даже по телевизору уверяя, что всё застраховано как можно так поступать, зачем нужна такая реклама кто ответит.

Как вернуть вклад в КПК «Капитал Инвест», г. Тула. Как вернуть вклад в КПК «Капитал Инвест». Что делать?

Здравствуйте, у меня вклад в КПК Инвест Капитал, он обанкротился, что мне делать? чтобы вернуть свои денежные средства. Куда обращаться?

Банкротство КПК капитал -инвест Тула. Что делать? Являюсь пайщиком КПК капитал- инвест Тула Красноармейский 21. О банкротстве узнала сегодня. Что делать?

Данные обращения, которые приведены выше, это всего лишь малая часть всех обращений, что можно было опубликовать и добавить только с разрешения самих обратившихся.

Правда ли, что КПК Капитал Инвест банкротится?

В настоящее время многие пайщики (вкладчики) обращаются с вопросом о банкротстве кооператива. Но такой информации не поступало. Процедура банкротства происходит не в один день и длится несколько месяцев. В государственные структуры, как налоговая служба и Арбитражный суд такие уведомления пока не поступали.

Закрылись ли все офисы кооператива Капитал Инвест?

Достоверно известно, что во всех городах, где были офисы кооператива, все помещения закрыты, выплаты вкладчикам не производятся. Люди не могут получить свои вложения, а так же те проценты, которые им обещали при оформлении всех документов.

Была ли страховка у кооператива Капитал Инвест?

По тем данным, что предоставлялись вкладчикам при оформлении договоров передачи личных сбережений в кооператив, должны были быть застрахованы все риски и вклады, что бы вкладчики ни о чем не переживали. Но как показала практика, страховка, ни чего не покрывает и получается так, что пайщики не могут получить свои деньги по страховке.

Состоял ли в СРО кооператив Капитал Инвест?

По общему правилу, когда регистрируется кооператив, он автоматически после регистрации включается в общий реестр кооперативов в ЦБ РФ. После такого включения реестр, кооператив обязан был вступать в СРО. Что он собственно и сделал. Но по практике, СРО не отвечает перед пайщиками по обязательствам кооператива. Хотя когда все оформляется, обещали иное.

Как вкладчики (пайщики) могут возвращать свои деньги из кооператива Капитал Инвест?

Если закрывается или ликвидируется кооператив, логичным вопросом для всех вкладчиков будет, как вернуть свои деньги и что можно вообще сделать. Ниже будут приводится общие правила и действия которые могут делать вкладчики.

  • Обратиться в кооператив с надлежаще оформленной претензией по расторжению договора и возврату денежных средств, включая проценты которые должны были выплатить;
  • Возможно обращение в государственные органы с заявлением (важно понимать, что государственные органы не возвращают самостоятельно деньги, а только проводят проверки);
  • Обращение в суд с исковым заявлением, с требование расторгнуть договор с кооперативом и возвратом денежных средств, процентов и убытков;
  • Исполнительное производство у судебных приставов после вынесения решения суда и вступления его в законную силу;
  • Включение в реестр кредиторов в Арбитражном суде при банкротстве кооператива или ликвидации, для распределения тех денежных средств, что возможно останутся для самого распределения между вкладчиками.
  • Смотрите еще:  Приказ о нарушении трудовой дисциплины: образец. Приказ о денежном наказании сотрудника

    Данные перечень действий и требований не окончательный, так как юриспруденция и юридическая практика, допускают иные действия. Все зависит от наличия договоров, сроков по договорам, а так же всех документов, что есть по кооперативу и заключенные при оформлении договора передачи личных сбережений в кооператив.

    Последние новости отзывы о кооперативе капитал Инвест?

    Последние новости таковы, что офисы всех филиалов кооператива закрыты, многим людям говорят, что наступает банкротство. Выплаты не производятся всем обратившимся в офисы, так как ни кто, ни чего не поясняет. Отзывы о самом кооперативе, как оказалось просто купленные, для того, что бы придать положительный облик самого кооператива.

    Важно понимать! По общему мнению всех вкладчиков, данный кооператив, были и есть простой финансовой пирамидой, которая лопнула как мыльный пузырь, что в свою очередь привело к не малым проблемам, для тех, кто вложил свои деньги.

    Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

    Звоните 8-800-777-32-16.

    Бесплатная горячая юридическая линия.

    Ликвидация банка капитал

    За 2019 год АСВ потратило более 12 млрд рублей на завершение дел мертвых банков. Эти деньги в значительной части ушли на услуги бухгалтеров, юристов и хранителей документов, водителей и прочих специалистов, нанятых для «конкурсного производства». По словам опрошенных «Фонтанкой» экспертов, в агентстве сложились особые для рынка порядки этой процедуры, не сравнимые с делами в рядовых компаниях.

    Информация о ликвидационной жизни АСВ доступна в отдельном разделе на сайте агентства. Из него можно узнать, что в 306 кредитных учреждениях процедура уже завершилась, а в 358 — находится «в процессе». В основном это московские кредитные учреждения, региональных в общей массе около трети. Согласно отчету за 9 месяцев 2019 года, средний срок проведения ликвидации около 3 лет, в течение которых агентство, как правило, обильно тратит деньги.

    Показателен пример первого же банка из раздела ликвидируемых в настоящее время – «1Банка» из Владикавказа. Согласно отчету за период с 19 мая 2016 года по 31 октября 2019 года расходы на конкурсное производство в нем составили 98% от конкурсной массы – всех средств с корреспондентских счетов, денег, полученных из резервов в Банке России, погашенных заемщиками кредитов, от реализованного имущества и так далее. В денежном выражении это 83 млн рублей. Причем только 960 тыс. рублей ежемесячно уходило на услуги московской коллегии адвокатов «Кворум» за «юридическое сопровождение конкурсных процедур». Сумма, направленная на расчеты с кредиторами, – 0%.

    Или, например, печально известный банк «Югра». Конкурсная масса – 5,8 млрд рублей. Из них кредиторы получили 0%. Зато АСВ уже успело освоить 2,8%, или 163,4 млн. Из них 8 млн рублей в месяц платится за юруслуги Московской коллегии «Яковлев и Партнеры», бухгалтерские услуги «Финконсалтсервис» – 2,6 млн в месяц, выделено до 28 млн рублей ООО «Созидание и развитие» на инвентаризацию, еще почти 160 млн суммарно на научно-техническую обработку документов и 35 млн рублей на оценочную деятельность НАО «Евроэксперт». И это отчет только за срок с 25 сентября по 31 октября 2019 года.

    За более длительное время расходы набегают более внушительные. Например, за 3 года расходы на проведение конкурсного производства в банке «Российский кредит» – 1,7 млрд рублей (15,4% конкурсной массы). Кредиторам направили 8,8 млрд. Во Внешпромбанке на процедуры АСВ ушло 17,9% от конкурсной массы — более 3,5 млрд рублей. Кредиторы увидели 13,5 млрд. Банк «Связной» – траты более 1,2 млрд на конкурсное производство, а кредиторам – 5,5 млрд.

    При этом средний процент удовлетворения требований кредиторов банков за все время действия агентства – 41,5%.

    Узкий подряд

    Значительная часть средств уходит на заказ юридических услуг, оплату ведения бухгалтерского учета и сопровождение реестра требований кредиторов, проведение оценки имущества, обработку архивных документов, проведение электронных торгов, организацию хранения имущества и других задач. Для всего этого нанимаются подрядчики.

    Список допущенных к работе лиц довольно узкий: зачастую в отчетах о конкурсном производстве можно встретить одни и те же названия. Что не удивительно – на 30 сентября 2019 года при АСВ для оказания услуг в ликвидируемых кредитных организациях было аккредитовано всего 114 компаний на всю Россию.

    Например, на хранение документов банков аккредитованы всего две московские организации: ООО «Орб» и ООО «Профархив». На организацию торгов также две – ООО «Центр реализации имущества должников. Центр – Р.И.Д.» и ЗАО «Объединенная Торговая Площадка». В разделе про транспортных подрядчиков – шесть компаний. На Северо-Западе это, например, ООО «ПДК-Запад» из Кудрово. Самый длинный список — юридические услуги, где обозначены 25 компаний. Почти все они из Москвы. Чаще других «Фонтанке» в отчетах АСВ встречались московская коллегия адвокатов «Яковлев и Партнёры», ООО «Созидание и Развитие» (оно оказывает АСВ еще и бухгалтерские услуги) и московская коллегия адвокатов «Кворум». В большинстве из них на тему отношений с АСВ говорить затруднились — где-то сразу после обозначения вопроса отъехал нужный сотрудник, в некоторых просто больше не подняли трубки.

    Директор ООО «АрхиВВажно», которое занимается для АСВ упорядочением архивных документов банков, Сергей Кушнарев рассказал «Фонтанке», как распределяются «заказы».

    – Рассылаются письма среди аккредитованных компаний, что «банк такой-то ликвидируется, вы можете принять участие в обработке той или иной кредитной организации». Иногда мы говорим, что не можем принять участие — у нас просто физических возможностей нет. А когда можем, то сообщаем в агентство, и оно создает комиссию и присылает нам потом сообщение, что мы выиграли конкурс по той или иной организации, – рассказал Сергей Кушнарев.

    По его словам, нахождение его организации в Москве не несет проблем в работе с регионами — массивы документов везут в столицу.

    Насчет «узкого списка» подрядчиков в АСВ заметили, что разработали гибкую двухэтапную систему отбора поставщиков услуг. Попасть может любой. «В отборе может участвовать любая компания, удовлетворяющая необходимым квалификационным требованиям вне зависимости от места ее нахождения и регистрации. В ходе конкурентной борьбы победителем становится компания, предложившая наименьшую цену оказания услуг», – отметили в агентстве.

    Сами участники не были так оптимистичны и сказали, что требования крайне высоки.

    АСВ и лимиты

    Президент Российской гильдии арбитражных управляющих Станислав Клейменов констатировал, что объем расходов в конкурсном производстве, конечно, напрямую зависит от того, насколько много активов у компании. Но в законе «О несостоятельности (банкротстве)» в статье «Расходы на проведение процедур, применяемых в деле о банкротстве» есть четкие ограничения расходов.

    При балансовой стоимости активов должника до 250 тысяч рублей – не более 10% от его активов. А если более 1 миллиарда рублей, то не более 2,995 млн рублей и 0,01% процента размера суммы превышения балансовой стоимости активов должника над одним миллиардом рублей. И в эту сумму управляющим приходится включать все: организацию торгов, привлечение юристов, проведение оценки, аренду офисов, машин и так далее.

    «Контроль за конкурсным управляющим в последние 2-3 года со стороны налоговой службы, суда, со стороны кредиторов такой, что случаев необоснованных трат практически не осталось. Проблема склонилась на другую сторону весов: управляющим приходится быть одновременно и охранниками, и юристами, и почтальонами-курьерами, потому что нанять специалистов невозможно», – отметил Клейменов.

    По его словам, действительно, у АСВ существенно меньше контроля и надзора – «суды относятся к ним более лояльно». И ситуация напоминает ту, что была на рынке рядовых банкротств еще 10-15 лет назад, когда расходы были целиком отданы на откуп управляющему.

    Сергей Прудников, который в октябре возглавил топ-20 арбитражных управляющих страны по версии ФНС, также подтвердил в разговоре с «Фонтанкой», что АСВ с банкротством банков живет своей жизнью по сравнению с рядовыми компаниями.

    – Я об этом тоже читал и слышал от окружающих, кто сталкивался с АСВ и банкротством банков, что там ничего обычно не остается простым кредиторам. Всё уходит, – рассказал Сергей Прудников.

    По его словам, в законе прописано, что любые расходы сверх лимитов согласовываются с кредиторами. И это может стать проблемой для агентства в будущем.

    – Я вам скажу так — они могут и не согласовывать, но любой кредитор потом вправе АСВ предъявить, если будет в суде доказано, что траты были необоснованными и что они превысили лимиты. Кредиторы конкретных банков должны работать с АСВ в деле о банкротстве, – считает эксперт.

    Вероятно, присмотреться к ситуации могли бы и в Центробанке РФ, но там заявили «Фонтанке», что не будут комментировать ситуацию с агентством. Судя по отчету АСВ за 9 месяцев, говорить там и не о чем — за это время банком России было проведено 115 проверок работы агентства, из них 48 – в Москве, 67– в регионах РФ, в том числе 4 внеплановые проверки: «Нарушения, повлекшие ущерб для хода ликвидационных процедур в отношении кредитных организаций, не выявлены».

    Сами-то как себе представляете?

    В агентстве «Фонтанке» рассказали, что все текущие расходы на проведение ликвидационных процедур разделяют на три группы.

    Первая — задолженность банка по ранее заключенным (до отзыва лицензии) и расторгаемым договорам. К таким договорам относятся, например, договоры аренды помещений для структурных подразделений банка, договоры на их охрану, коммунальное содержание и тому подобное. Также к таким расходам относятся выплаты бывшим работникам банка, связанные с их увольнением в соответствии с трудовым законодательством. Задолженность банка такого характера в общих текущих расходах за 2014-2019 годы составляет около 36%, из которых 30% – это расходы, связанные с увольнением бывших работников банков, а 6% – расторгаемые договоры.

    Вторая группа – расходы на обеспечение конкурсного производства (ликвидации). Это траты на научно-техническую обработку документов и размещение архивов, расходы по оказанию бухгалтерских услуг и ведению реестра требований кредиторов, расходы на выплату заработной платы работникам, сопровождающим ликвидационные процедуры, арендная плата, почтовые, телефонные расходы и так далее. Это еще около 22 %.

    Третья группа – издержки, связанные с возвратом, обслуживанием, сохранением качества и реализацией активов. Это судебные расходы, связанные с юридическим сопровождением взыскания активов, расходы по охране, содержанию зданий, расходы по хранению, транспортировке, оценке, продаже имущества. Они в общих текущих расходах составляют 42%.

    «В среднем доля текущих расходов в сформированной конкурсной массе кредитных организаций, в отношении которых ликвидационные процедуры завершены, составляет 17,6%. Данная величина существенно колеблется от банка к банку и зависит от качества активов. При этом агентство прикладывает все усилия, чтобы держать расходы на минимальном уровне», – заверили «Фонтанку» в АСВ.

    На дополнительный вопрос, почему в АСВ при лимитах в законе в 2,9 млн рублей на конкурсные процедуры тратят порой на два порядка больше и чем это регламентировано, «Фонтанке» порекомендовали изучать параграф закона о банкротстве финансовых организаций. А когда там не удалось найти ничего о каких-то особых привилегиях для ликвидируемых банков (как, впрочем, и ограничений), резко ответили:

    «А как вы видите расходы в 2-3 млн рублей на ликвидацию финансовой организации с сотней допофисов, тысячей сотрудников, имуществом, хранение и перевозку которого нужно обеспечить? Научно-технической экспертизой документов, которую необходимо проводить для подачи исков и заявлений в органы?».